TechScape: Kaip kriptovaliutų projektas prarado 180 mln. USD dėl greito praturtėjimo schemos | Kriptovaliutos

Čia yra labai neteisėta, visiškai neveiksminga greito praturtėjimo schema:

1. Pasiskolinkite milijardą dolerių vienai dienai.
2. Įsigykite 51% mažo banko akcijų.
3. Surengti banko akcininkų balsavimą, kad visi banko saugyklose esantys pinigai būtų išsiųsti jums, kurį laimite, nes jums priklauso 51% banko akcijų.
4. Parduokite savo akcijas banke.
5. Grąžinkite savo milijardo dolerių paskolą.

Schema yra neteisėta, nes beveik visi atskiri veiksmai patys yra neteisėti. Valdybos balsavimas negali tiesiog perduoti įmonės turto didžiajam akcininkui, nes tai būtų grobstymas, nusikaltimas; bankas negali pervesti turto savo saugykloje taip, kaip jam atrodo tinkama, nes tada jis neatitiktų privalomųjų atsargų reikalavimų, nusikaltimas.

Ir tai neveiksminga: jums būtų sudėtinga pasiskolinti milijardą dolerių, supirkti visas savo banko akcijas ir surengti banko akcininkų balsavimą dėl banko rezervų paėmimo, kol banko klientai atrado jūsų schemą ir nespėjo būti. pirmieji atsiėmė savo turtą.

Čia yra galbūt legali, tikrai veiksminga greito praturtėjimo schema:

1. Atlikite tą patį, bet kriptovaliuta.

Iš mūsų istorijos:

„Beanstalk“ kriptovaliuta per kelias sekundes buvo atimta nuo daugiau nei 180 mln.

Vis dar nenustatytas užpuolikas pasiskolino 80 mln. USD kriptovaliutos ir įnešė ją į projekto rezervuarą, mainais įgijęs pakankamai balsavimo teisių, kad galėtų akimirksniu priimti bet kokį pasiūlymą. Turėdami tokią galią, jie pasirinko lobio turinį perleisti sau, tada grąžino balsavimo teises, išėmė pinigus ir grąžino paskolą – viskas per kelias sekundes.

„Beanstalk“ techniškai, nors užrašas ant sienos, buvo stabilus monetų projektas, kurio tikslas – sukurti kriptovaliutą „Beans“, kurios vertė nuolat būtų 1 USD. Tačiau pavadinimas klaidina: geriausias būdas galvoti apie stabilias monetas yra kaip kriptovaliutų pasaulio bankų atitikmenį. Jūs perduodate projekto turtą, o jie jums pažada, kad jie bus saugomi tol, kol paprašysite jų grąžinti. Bankas seka jūsų indėlius, nurodydamas sąskaitos numerį ir likutį; stabili moneta daro tą patį, suteikdama jums stabilias monetas.

Dauguma stabilių monetų nurodo savo dideles atsargas kaip priežastį jomis pasitikėti; Didžiausios, tokios kaip Tether ir USDC, kadaise labai paprastai pažadėjo, kad kiekviena jų išleista moneta bus padengta doleriu jų atsargose (šie teiginiai pastaraisiais metais buvo sušvelninti ir vienas iš vykstančių ginčų kriptovaliutų erdvėje ar jie kada nors buvo teisingi). Mažesnėse stabiliose monetose, tokiose kaip Beanstalk, bankinis aspektas paprastai derinamas su tuo, kas kartais vadinama „sąžiningu Ponzi“: pažadu mokėti laukines palūkanų normas, aiškiai ir atvirai finansuojamas iš naujų kapitalo įplaukų.

Visa tai reiškia, kad „Beanstalk“ laikė šimtų milijonų dolerių vertės skaitmeninį turtą kaip atsargą stabiliai monetai, kuri turėjo būti nuolat verta 1 USD, paremti. Kol to nepadarė.

Blykstė! A-ah!

Savaitgalį užpuolikas pasinaudojo greita paskola ir sekundėms perėmė „Beanstalk“ kontrolę. „Flash“ paskolos yra tai, kas įmanoma tik kriptovaliutų erdvėje: paskola, kuri grąžinama tą pačią akimirką, kai buvo suteikta. Koks privalumas? Tarkime, kad pastebėjote būdą, kaip nusipirkti skaitmeninį turtą už 5 dolerius ir parduoti už 6 dolerius – tada vienu sklandžiu sandoriu galėsite pasiskolinti 5 mln. USD, sudaryti sandorį ir uždirbti 6 mln. USD, grąžinti 5 mln. USD ir gauti pelno už 1 USD. m. Skolintojas nerizikuoja – nes paskola tiesiogine prasme negali būti suteikta negrąžinus – ir ima nedidelį mokestį už praktiką.

Beanstalk atveju prekyba nebuvo toks grynas arbitražas. Iš esmės tai buvo mano aprašyta greito praturtėjimo schema. Užpuolikas pasinaudojo paskola, kad nusipirktų balsavimo teises „decentralizuotoje autonominėje organizacijoje“ (prisiminsite sausio mėn.), kuri kontroliuoja „Beanstalk“. Tada ji priėmė skubų nutarimą paimti visus „Beanstalk“ turimus pinigus, turint pakankamai balsų (daugiau nei du trečdalius), kad sprendimas įsigaliotų nedelsiant. Jis pardavė teises, grąžino paskolą ir pradėjo pinigų plovimo procesą.

Sąžiningai kalbant apie Beanstalk, puolimas nebuvo toks atviras ir kvailas, kaip skamba greito praturtėjimo schema. Buvo apgaulė: pasiūlymus reikėjo pateikti prieš 24 valandas, todėl tikrasis pasiūlymas nebuvo toks paprastas kaip „duok man visus savo pinigus“; Iš pažiūros atrodo, kad tai labiau panašu į pasiūlymą paaukoti Ukrainai 250 000 JAV dolerių, o viena eilutė skirta suaktyvinti daugybę papildomų sutarčių, kurios nusausino iždą.

Tačiau nepaisant to, pagal kriptovaliutų pasaulio taisykles nėra visiškai aišku, koks nusižengimas buvo padarytas. Užpuolikas įgijo balsavimo teises taip, kaip aiškiai leidžia projekto kodas, balsavo už pasiūlymą, kurį aiškiai leidžia projekto kodas, ir paėmė pinigus taip, kaip aiškiai leidžia projekto kodas. Bet kurį iš šių dalykų buvo galima pakoreguoti: galite pabandyti parašyti stabilią monetą, kaip daugelis daro, kuri neleidžia net DAO, kuri ją remia, trukdyti rezervams; galėtumėte užkirsti kelią greitosioms paskoloms įgyti balsavimo teises; galite neleisti balsuoti už rezoliucijas, kol jos nebus aiškiai patikrintos ir patvirtintos. Pupelės kotelis… ne.

Pagal realaus pasaulio taisykles čia beveik neabejotinai yra nusikaltimas, nors nelengva nustatyti, kuris. Gal sukčiavimas? Tikriausiai jūs negalite kam nors įteikti kompiuterio kodo, kuriame gana aiškiai anglų kalba sakoma, kad tai yra pasiūlymas paaukoti 250 000 USD Ukrainai, bet kuris iš tikrųjų jums paaukoja 180 mln. USD, o tada, kai jie jį paleis, pasakyti „haha suckers“ ir neįsitraukti. dėl teisinių problemų. Tačiau kuo giliau pateksite į kriptovaliutų sektorių, tuo mažiau galioja realaus pasaulio taisyklės. Realiame pasaulyje taip pat negalite įkurti „laukinių kačių“ banko, kuris kaldina savo valiutą, kad iš klientų lėšų mokėtų dviženkles palūkanų normas.

Paskutinę dieną „Beanstalk“ įkūrėjai išdėstė keturių punktų planą, kaip atsigauti po apiplėšimo, detalizuodami savo tikslus padidinti atsargas, suskaidyti tuos, kurie buvo investuoti į projektą prieš išpuolį, ir „užtikrinti ilgalaikę sėkmę Beanstalk ekonomikos modelis“. Sėkmės jiems, bet manau, kad jų pradinis atsakymas išpuolio dieną gali būti teisingesnis: „Sąžiningai, nežinau, ką rašyti. Mes pakliuvome… Labai mažai tikėtina, kad bus kokia nors pagalba.

Jei norite perskaityti visą naujienlaiškio versiją, užsiprenumeruokite, kad kiekvieną trečiadienį gautuosiuose gautumėte „TechScape“.

Leave a Comment