Sekite pinigus ne biržos paslaugų teikėjų tinklui

Sankcijos gali būti taikomos tik tuo atveju, jei tie, kurie turėtų jas vykdyti, tiksliai supras, ką daryti, kad jų nebūtų galima lengvai apeiti. Platus Rusijos nereceptinių (OTC) paslaugų teikėjų tinklas reikalauja išsamios sankcijų komitetų peržiūros, nes jie gali būti priimti siekiant apeiti sankcijas.

Kaip aprašyta ankstesniame leidime, dėl riboto kriptovaliutų likvidumo ir apskritai decentralizuotų finansų erdvės Rusijai beveik neįmanoma apeiti SWIFT pagrįstas sistemas naudojant kriptovaliutą. Tačiau rusai vis dar gali turėti iki 200 milijardų USD kriptovaliutų turto, be to, jie valdo trečią pagal dydį kriptovaliutų gavybos pramonę pasaulyje. Šios lėšos gali būti išgrynintos iš Rusijos ne biržos paslaugų teikėjų.

Penktasis ES sankcijų paketas Rusijai apriboja Rusijos piliečių, fizinių ir juridinių asmenų, įsisteigusių Rusijoje, kriptovaliutų turtą iki 10 000 eurų (turint tą pačią sąskaitą, piniginę ar saugojimo teikėją). Siekiant apeiti šias sankcijas, gali būti imtasi Rusijos ne biržos paslaugų teikėjų, kurie atstovauja fizinių tiekėjų, siūlančių išmokėjimus grynaisiais iš kriptovaliutų, tinklas.

Supaprastintai kalbant, ne biržos prekės reiškia procesą, kurio metu asmenys teoriškai galėtų susitarti dėl kainos ir susitikti, kad užbaigtų sandorį. Tokio proceso pavyzdys galėtų būti asmeninis susitikimas, kurio metu viena pusė atneša krepšius su grynaisiais pinigais ar bet kokia kita iš anksto sutarta vertės priemone, o kita pusė galėtų vietoje atlikti sandorį blokų grandinėje. Sandoriai, visų pirma su didesnėmis pinigų sumomis, gali būti, švelniai tariant, rizikingi. Priešingai nei tarpusavio biržos (P2P), kuriose dalyvauja nepriklausomos šalys, ne biržos biržos veikia panašiai kaip fiziniai lombardai. Specialiose fizinėse vietose, kuriose nurodytos darbo valandos, asmenys gali apsilankyti ir išsikeisti savo kriptovaliutas Rusijoje į grynuosius pinigus ar banko pavedimus.

Priklausomai nuo virtualaus turto paslaugų teikėjų (VASP) verslo modelių, tiek OTC, tiek P2P teikėjai egzistavo įvairiose jurisdikcijose nuo pat asmenų finansinės sąveikos pradžios. Tokios platformos ES pavyzdys – Suomijos finansų priežiūros tarnyboje registruota „LocalBitcoin“. Skirtingai nuo Rusijos ne biržos paslaugų teikėjų, kuriems taikoma 6-oji ES kovos su pinigų plovimu direktyva ir kurie yra susiję su jos vadinamaisiais kovos su terorizmu finansavimu (CTF) teisės aktais, „LocalBitcoin“ yra unikalus atvejis.

Tokios platformos egzistavimas ES įmanomas tik Suomijoje, nes likusi ES dalis laikėsi Finansinių veiksmų darbo grupės (FATF) rekomendacijos apibrėžti ir įtraukti skaitmeninį turtą į nacionalinius teisės aktus ir sukūrė priežiūros programą kaip reguliatorius. Galima teigti, kad dabartinės reguliavimo sistemos toli gražu nėra tobulos, tačiau didėja susidomėjimas DeFi įtraukimu į tradicines finansinio atitikties programas.

Tokie reikalavimai registruoti P2P arba OTC biržą Rusijos Federacijoje labai skiriasi. Viena vertus, Rusija nuo 2021 m. I ketvirčio patvirtino kriptovaliutų naudojimą kaip investavimo priemonę arba mokėjimo būdą, tačiau, kita vertus, jos nacionalinis bankas pasiūlė ilgą sąrašą draudimų, kurie turėtų uždrausti kriptovaliutų apyvartą šalyje.

Dėl tokių neaiškių teisinių aplinkybių licencijavimo ir priežiūros programų beveik nėra. Nesant platformų, kurios kaip atskirą verslo strategiją pasirinko „atitikties tobulumą“, pavyzdžiui, „Coinbase“ ar kai kurie Skandinavijos VASP, daugelis Rusijos paslaugų teikėjų turi veikti švelniai tariant, pilkojoje erdvėje.

Stebina tai, kad nors rusai iki penktadalio nacionalinio banko atsargų kaupia skaitmeniniame turte, visuomenė nusprendė neteikti didelio aiškumo VASP ar kitiems decentralizuotų finansų (DeFi) žaidėjams.

Nesuteikdamos aiškumo skaitmeninių išteklių erdvės žaidėjams, Maskvos ir Minsko vyriausybės ir toliau praranda potencialias mokesčių pajamas ir iki šiol nustatytų daugiau nei 623 kriptovaliutų platformų, susijusių su Rusija ir Baltarusija, reguliavimo priežiūrą. Logika toliau prarasti lengvai apmokestinamą kapitalo prieaugį iš kriptovaliutų investicijų išlieka abejotina.

„Ar ne paradoksalu, kad nepaisant Rusijos ministro pirmininko pareiškimo, kad rusai turi 200 mlrd. — Dominika Kuberska, Varmijos ir Mozūrų universiteto Olštyne Ekonomikos mokslų fakulteto daktarė.

Kadangi Rusijoje nėra reguliuojamų žaidėjų, yra gerai išvystyta pilkoji ne biržos biržų rinka, kuri palengvina prekybą skaitmeniniais turtais mainais į rublius naudojant grynuosius pinigus ir banko pavedimus. Šaltiniai, norintys likti anonimiški, pabrėžia, kad ne biržos brokerių atliekami banko pavedimai asmenims ar subjektams yra įvardijami kaip mokėjimai už IT ar konsultavimo paslaugas. Rusijos vyriausybė oficialiai apmokestins pelną iš tokių pervedimų gyventojų arba pelno mokesčiu (GPM, CIT).

Be to, klientams, norintiems įsigyti ar iškeisti nemažą kiekį skaitmeninio turto, Maskvoje yra mažiausiai dešimt fizinių brokerių ar net kainų palyginimo svetainių, tokių kaip BestChange.ru, kuriose rodomi dabartiniai ne biržos tiekėjų įkainiai įvairiuose regionuose. Dėl verslo modelio pobūdžio klientai grynuosius pinigus į skaitmeninį turtą dažnai gali išsikeisti šių biržų fiziniuose biuruose, kuriuose gali lankytis tiek fiziniai asmenys, tiek Rusijos finansų priežiūros institucijų nariai, jeigu jie pripažintų savo egzistavimą. Dauguma ne biržos paslaugų teikėjų veikia nenustatydami savo klientų. Keli šaltiniai praneša apie tiesioginį „Ponzi“ schemų arba sankcionuotų brokerių bendradarbiavimą su ne biržos paslaugų teikėjais. Net jei nuolat renkami tvirti įrodymai, pvz., susitarimas arba el. pašto mainai tarp patvirtintų šalių, blokų grandinės pagrindu atliekama analizė ir toliau rodo neteisėtus sandorius.

Rusija buvo siejama su padidėjusiu neteisėtos veiklos skaičiumi šaliai, kurioje gyvena 144 mln. gyventojų, o tai yra 1,5 karto daugiau nei Vokietijoje.

„Rusija turi stebėtinai daug patvirtintų nelegalių „vienaragių“, tokių kaip BTC-e/WEX birža, „Hydra“ tamsiojo interneto prekyvietė, dešimtys piramidžių schemų, tokių kaip PRIZM, didžiausių išpirkos programų atakų ir kitų kibernetinių nusikaltimų, kurie, ekspertų nuomone, gali būti valstybės remiami. -veikla”- Oleksijus Fisun, Global Ledger Protocol įkūrėjas.

Kadangi patvirtinta tiek daug neteisėtos veiklos iš vienos jurisdikcijos, verta ištirti, kaip būtų galima išgryninti pelną iš neteisėtos veiklos. Kaip plačiai aprašyta ankstesniame straipsnyje, viešosios blokų grandinės pranašumas yra tas, kad ji išlieka matoma ir atsekama.

Tokios patvirtintos neteisėtos veiklos, kurią būtų galima išgryninti iš Rusijos ne biržos tiekėjo, pavyzdys būtų lėšos, skirtos kriptovaliutų piniginės tiekėjui Konvert.im. Ji apima daugiau nei 100 sandorių ir turi daugiau nei 69 % lėšų, gautų iš naujai sankcionuotos Hydra Darknet Marketplace.

Aukščiau esančiame paveikslėlyje pavaizduotos operacijos, kilusios iš jau sankcionuoto „Hydra“ klasterio (pavaizduota – raudonais taškais), kurios vykdomos per tarpines pinigines 1Kzqyn1uCntTY1BZE3wQ4kA8JdQbS2sJPh ir 13eTeNNrSyPcBh4HGxJcEP

EPP
FCqqNG8EXDL, taip pat 14L11zwChHRYBk58KLdxD6LKWD8ZGuv7Hb (pavaizduota – mėlynais taškais) į piniginę 3HdSxDUirbVjjD4MEiQmu6fbCvsNcGWJWf (kuri priklauso atlikti konvertedenterį).

Kadangi Konvert.im atstovauja mainams, be abejo, jų atitiktis turi būti iš tų žinomų lėšų iš „Hydra“, kurioms taikoma sankcija. Tokiose schemose lėšos gali būti sumaišytos su kitomis lėšomis, kurios gali būti perduotos ne biržos paslaugų teikėjams išgryninti.

Nepriklausomai nuo Blockchain analizės teikėjo pasirinkimo, dėl Blockchain pagrįstų tyrimų, kurie kaupia visas lėšas ir jų pėdsakus Blockchain tarp skirtingų brokerių, pobūdžio, visada bus tam tikras neteisėto srauto poveikis, kuris dažniausiai greičiausiai bus vienženklis procentas. Panašiai kaip ir priimant fizinį banknotą vietiniame ūkininko turguje, gali būti, kad šis banknotas anksčiau buvo naudojamas neteisėtai veiklai vykdyti. Šis ryšys su neteisėta veikla lieka nematomas pačiame banknote, tačiau toks sandoris puikiai matomas „Blockchain“.

Tai pasakius, teigti, kad 69% Hydra poveikis buvo techninė klaida, tebėra neįmanoma. Tai greičiau turėtų būti suvokiama kaip specialus veiksmas, o pinigų iš Konvert.im atsekimas Rusijos ne biržos tiekėjui gali būti simbolis, kad ši strategija gali būti ir gali būti priimta siekiant apeiti SWIFT pagrįstas sankcijas ir lengvai apeiti penktoje dalyje nurodytą apribojimą. ES sankcijų paketas.

.

Leave a Comment