Iždas siekia paskatinti dirbtinio intelekto naujoves prieš pinigų plovimą

Iždo departamentas daugiau pastangų skirs techniniams šalies auginimo ir nuolat besikeičiantis pinigų plovimo iššūkių, teigiama praėjusią savaitę departamento paskelbtame strateginiame dokumente.

Strategija, paskutinį kartą atnaujintame 2020 m., daugiausia dėmesio skiriama JAV kovos su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu reguliavimo ir veiklos aspektams. Tačiau Iždas įtraukė technologines naujoves kaip ketvirtą prioritetą į 2 metų senumo sąrašą.

Federalinis rezervų bankas gali vystytis savo skaitmeninę valiutąkitas virtualus turtas, pvz stabilios monetosbuvo konkrečiai paminėtas saugių uostų arba reguliavimo „smėlio dėžės“ kūrimas dirbtiniu intelektu pagrįstiems produktams, skirtiems kovai su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu. Bankai gali naudoti dirbtinį intelektą, kad pagerintų savo kovos su pinigų plovimu procesai ir Venkite problemų su reguliavimo institucijomis. Ši technologija taip pat gali padėti vyriausybės pastangoms kovoti su pinigų plovimu.

„Duomenų analizė ir dirbtinis intelektas atlieka svarbų vaidmenį informuojant politikos formuotojus apie neteisėto finansavimo grėsmes ir pažeidžiamumą, nes agentūros gali išnagrinėti ir sintezuoti didžiulius duomenų kiekius, sugeneruotus vykdant nusikaltimus ir analizę“, – teigiama strategijos dokumente.

Strategija, kurios įgyvendinimo terminas yra dveji metai, yra iždas susiduria su įstatymų leidėjų patikrinimu dėl kovos su pinigų plovimu pastangų, kai Rusijai buvo taikomos griežtesnės sankcijos padidėjimas įtariamuose finansiniuose nusikaltimuose, kuriuos iš dalies lėmė daugiau su kriptovaliutų susijusių ataskaitų.

„Neteisėtas finansavimas yra didelė grėsmė nacionaliniam saugumui ir niekur to nėra taip akivaizdu, kaip Rusijos kare su Ukraina, kurį palaiko dešimtmečius Rusijos elito korupcija“, – pranešime spaudai sakė teroristų finansavimo ir finansinių nusikaltimų sekretorės padėjėja Elizabeth Rosenberg. strategija. „Turime panaikinti spragas, efektyviai dirbti su tarptautiniais technologijų partneriais ir pasitelkti naujus svertus, kad kovotume su rizika, kurią kelia korupcija, didėjantis smurtinis ekstremizmas ir piktnaudžiavimas virtualiu turtu.

Agentūra siekia paskatinti AI testavimą ir „atsakingą naudojimą“ operacijų stebėjimui, iš dalies siekdama užtikrinti, kad pastangos nepakenktų amerikiečių duomenų privatumui ir saugumui.

„Iždas stengiasi nustatyti būdus, kaip derinti finansinių technologijų sprendimus su politikos ir reguliavimo reformų pastangomis, siekiant pagerinti bendrą privačiojo sektoriaus kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmo finansavimu (AML/CFT) programų veiksmingumą“, – teigiama strategijos dokumente. „Tai apima saugių, sutikimu pagrįstų, privatumą išsaugančių skaitmeninės tapatybės sprendimų kūrimą, apimančius būtinas apsaugos priemones, kad būtų sumažintas sukčiavimas, ir paskatos sukčiams bei įsilaužėliams pavogti asmens duomenis.

Daugelis bankų bendradarbiauja su įmonėmis, kurios specializuojasi dirbtinio intelekto srityje, kad sukurtų modelius ir algoritmus, kurių jiems reikia, kad galėtų visiškai pasinaudoti technologijų teikiama nauda kovojant su finansiniais nusikaltimais. Šios bendrovės yra „Feedzai“, „Nice Actimize“, „FiVerity“, „Inscribe“, „Resistant AI“ ir didesnės įmonės, tokios kaip IBM.

Tarp konkrečių gairių, kurias Iždas siekia įvykdyti per ateinančius dvejus metus, yra svarstymai dėl saugaus uosto arba reguliavimo smėlio dėžė „puoselėti naujų, dirbtiniu intelektu pagrįstų AML/CFT produktų kūrimą“ – atsakas į susirūpinimą, kaip ir praėjusiais metais Banko politikos instituto kad reguliuotojai galėtų slopinti dirbtinio intelekto produktų naujoves su įsakmiais reglamentais.

Esama reguliavimo sistema sukurta senesnėms operacijų stebėjimo sistemoms, kurios naudoja taisyklėmis pagrįstą metodą įtartinai veiklai pažymėti ir kai kurie politikos ekspertai Tarkime, kad tai skatina bankus taikyti taisyklėmis pagrįstą požiūrį, kuris užtikrina, kad jie nepažeis federalinių reikalavimų.

Him Das, laikinai einantis Iždo finansinių nusikaltimų vykdymo tinklo direktoriaus pareigas, sakė sausį Šios smėlio dėžės leistų finansų įstaigoms pakeisti tą reguliavimo sistemą. Dasas taip pat sakė, kad „Fincen“ ieško bankų, kad galėtų pasakyti agentūrai: „Ką jus domina statyba? Kokių garantijų reikia norint pradėti? Kokios rizikos turėtume saugotis?

Iždas taip pat teigė, kad „apsvarstys galimybę pateikti gaires, skatinančias AI testavimą ir atsakingą naudojimą transakcijoms stebėti“, tačiau neįvardijo jokių konkrečių pasiūlymų.

Viena iš priežasčių, kodėl dirbtinis intelektas suteikia finansų institucijoms pranašumą, yra ta, kad jis ypač gerai identifikuoja naujus modelius. Pasak Yarono Hazano, dirbtinio intelekto vykdomos sandorių stebėjimo bendrovės „ThetaRay“ reguliavimo reikalų viceprezidento Yarono Hazano, kovojant su besimokančiais priešais, reikalinga sistema, galinti mokytis ir prisitaikyti.

„Nusikalstama veikla yra neįprasta, bet kur ji neįprasta? Hazanas pasakė. “Mes nežinome, nes blogi vaikinai ieškos būdų, kaip sužinoti, ką jie daro, kad nebūtų aptikti įprastais metodais.”

Būtent čia įsijungia dirbtinis intelektas, sakė jis. Neprižiūrimi mokymosi algoritmai apdoroja operacijų duomenis ir papildomus duomenų rinkinius, kurie gali suteikti konteksto apie šias operacijas. Tada šie algoritmai sugrupuoja arba suskirsto operacijas į kategorijas, kurios gali atskleisti paslėptus modelius arba duomenų grupes, kurių sukčiavimo analitikai gali nesugebėti nustatyti be pagalbos.

„Jis gali išmokyti jus apie naujus pinigų plovimo ir nusikaltimų panaudojimo atvejus“, – sakė Hazanas. “Štai ir grožis.”

.

Leave a Comment